Apólices, renovações e sinistros em uma só linha do tempo.
A receita de uma corretora vem principalmente da retenção, e a retenção depende principalmente de alguém ter procurado o cliente antes de a renovação chegar perto. Este pacote vai modelar apólices e renovações como objetos de verdade, para que esse trabalho seja agendado pelo sistema, e não lembrado por uma pessoa.
Em breveO pacote está em desenvolvimento. Tudo aquilo em que ele se apoia já está disponível hoje.
O que o pacote de seguros vai instalar
Em breve- Apóliceramo, seguradora, prêmio, início/fim de vigência, limites de cobertura
- Renovaçãoapólice, data de vencimento, prêmio cotado, status, responsável
- Sinistroapólice, data do sinistro, status, regulador, valor
- Famíliaintegrantes, apólices vinculadas, prêmio total, risco de não renovação
- Cotaçãocoberturas solicitadas, seguradoras cotadas, prêmio, data de decisão
- 1Solicitação
- 2Levantamento de necessidades
- 3Cotado
- 4Apresentado
- 5Emitido
- 6Perdido
- Renovação com antecedência
- Alertas de venda cruzada
- Acompanhamento de sinistros
- Prevenção de cancelamento
Objetos com relacionamentos de verdade, um pipeline com etapas de verdade e automações prontas para rodar. Até o pacote sair, objetos personalizados e pipelines estão disponíveis em todos os planos, então você mesmo pode criá-los hoje.
Três problemas. O pacote foi pensado em torno deles.
Retenção é um problema de calendário
Toda carteira tem renovações perdidas porque ninguém ligou a tempo. Quando a renovação é um objeto com data, o contato é uma automação com gatilho, e “março foi corrido” deixa de ser uma categoria de receita perdida.
O relacionamento é com a família, não com a apólice
Modelar apólices sem a família que as contrata é o motivo de a venda cruzada ser um chute. Com as duas coisas modeladas e relacionadas, o prêmio total por família, as lacunas de cobertura e o risco de não renovação viram campos filtráveis, e não um relatório que alguém monta à mão uma vez por ano.
Um registro de quem disse o quê, e quando
Conversas reguladas precisam de trilha de auditoria. Cada mensagem cai na linha do tempo do registro com data, hora e autor, cada alteração de campo fica guardada com quem a fez e o status do consentimento é registrado por canal.
O pacote está a caminho. A plataforma já está aqui.
Veja o que a plataforma já lançada faz hoje por corretoras e corretores de seguros. Cada módulo está disponível hoje e tem uma página própria.
Automações que o pacote vai trazer.
Todas serão editáveis, com um registro passo a passo de cada execução. O criador de automações em que elas rodam já está disponível hoje.
Como funcionam as automações com IARenovação com antecedência
Tarefas e contatos de renovação começam 90, 60 e 30 dias antes do vencimento, e não uma semana antes, com o prêmio atual e o histórico de sinistros já na ficha.
Alertas de venda cruzada
Uma família com seguro auto mas sem seguro residencial aparece em um segmento dinâmico, e o alerta chega ao corretor certo com o contexto anexado.
Acompanhamento de sinistros
Um sinistro aberto dispara atualizações programadas para o cliente, porque o silêncio durante um sinistro é o que faz perder a renovação um ano depois.
Prevenção de cancelamento
Uma parcela não paga ou uma ligação de renovação sem retorno é escalada por outros canais, em vez de ser percebida só no vencimento.
Seguros: perguntas e respostas.
Outra dúvida? Pergunte a uma pessoa. Não vai ser uma ligação de vendas.
Dá para integrar com os sistemas das seguradoras?
Hoje, por importação de CSV: exporte do seu sistema de gestão da corretora e importe com mapeamento de colunas. Uma API pública para sincronizações programadas e automáticas chega em breve.
Como vocês tratam dados sensíveis dos clientes?
A visibilidade por função limita quem vê quais clientes, toda alteração em um registro fica guardada com quem a fez e os dados são criptografados em trânsito e em repouso. Permissões por campo chegam em breve. Veja a página de segurança para os detalhes.
Os corretores podem ver só a própria carteira?
Sim. A visibilidade é definida por função e aplicada no mecanismo de consultas, então as mesmas visualizações e o mesmo painel se restringem automaticamente por corretor ou equipe.
A IA chega a dar orientação sobre coberturas aos clientes?
Não. A IA resume e escreve rascunhos para a sua equipe; ela não manda mensagens aos clientes sozinha. Tudo o que chega ao cliente é enviado por uma pessoa (no caso de orientação, um corretor habilitado).
Comece grátis hoje. O pacote de seguros chega em breve.
Contatos, leads, pipelines e modelos de automação ficam prontos no cadastro, e tudo o que o pacote vai instalar pode ser criado à mão enquanto isso.
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